À quoi rêvez-vous ?

Planifier ma stratégie d’épargne pour mon futur

Nous avons tous des aspirations différentes quant à notre style de vie. Définir vos besoins et bâtir un plan financier qui vous permettra d’atteindre vos objectifs peut vous permettre de réaliser davantage de projets.

Commencez en suivant 3 étapes faciles :

1. Dressez une liste de vos projets.
2. Définissez votre capacité d’épargne en fonction de vos dépenses fixes.
3. Révisez régulièrement votre plan financier avec votre conseiller afin de l’adapter en fonction de votre réalité.

Acheter ma première propriété

L’achat d’une première maison est un projet exaltant qui nécessite de la réflexion et de la planification. Vous avez envie de concrétiser votre acquisition?

Comment y arriver?

1. Déterminez quels sont vos moyens – rien ne sert de magasiner une maison hors budget!
2. Rencontrez les partenaires en services hypothécaires de votre conseiller et demandez une préautorisation.
3. Trouvez votre propriété et obtenez votre hypothèque.

Optimiser mon impact fiscal

Le fardeau fiscal fait partie de vos préoccupations? Laissez-nous vous aider. L’optimisation de votre situation fiscale vise à atteindre vos objectifs financiers personnels, tout en réalisant d’importantes économies d’impôts en s’appuyant sur un plan d’action précis et complètement personnalisé.

Si ça vous semble intéressant, voici comment!

1. Rencontrez votre conseiller pour analyser votre situation financière.
2. Obtenez des recommandations d’un professionnel qualifié.
3. Révisez régulièrement votre plan d’action avec votre conseiller afin de le tenir à jour et adapté à vos besoins.

Planifier ma retraite

La retraite est une étape de vie cruciale à laquelle chacun de nous doit réfléchir. Sa planification est essentielle afin d’éviter les mauvaises surprises. Votre conseiller peut vous aider à bien préparer vos objectifs de vie afin que vous puissiez en profiter en toute tranquillité.

Les points suivants sont à considérer.

1. Comment vous souhaitez vous retirer du marché du travail.
2. Quelles seront vos sources de revenus disponibles – testez votre solidité financière.
3. Votre niveau d’épargne est-il suffisant pour subvenir à votre rythme de vie estimé?

Recevoir un héritage

Vous avez hérité d’une somme substantielle? Pensez à la faire fructifier par le biais d’une bonne stratégie dans le cadre de la gestion de votre patrimoine.

Laisser votre conseiller vous guider.

1. Intégrez votre héritage dans le cadre de votre stratégie de placement globale.
2. Appliquez une stratégie pour réduire votre facture fiscale.
3. Ajustez votre plan financier en fonction de votre nouvelle réalité.

Concevoir mon plan philanthropique

Vous pouvez vouloir donner pour toutes sortes de raisons. Pour laisser votre empreinte, donnez au suivant ou faites avancer une cause qui vous tient à cœur. Pour ce faire, un plan philanthropique doit s’intégrer à votre stratégie financière.

Comment s’y prendre?

1. Déterminez la ou les causes pour lesquelles vous souhaitez intervenir.
2. Rencontrez votre conseiller pour connaître les différentes options qui s’offrent à vous.
3. Définissez votre stratégie de dons personnalisée.

Identifier ma relève

Il est impossible d’évaluer votre apport en temps, en argent et en énergie que vous avez investi dans votre entreprise au fil du temps. La planification de votre relève est essentielle pour assurer une transmission harmonieuse.

Planifiez avec soin votre stratégie de sortie pour préserver la valeur que vous avez créée dans votre entreprise.

1. Préparez votre plan de relève.
2. Identifiez votre successeur.
3. Préparez votre transfert de connaissances.

Planifier le transfert de mon entreprise

Que vous preniez votre retraite l’an prochain ou dans quelques années, votre conseiller peut contribuer à établir un plan de transfert qui vous permettra de prévoir une retraite enrichissante et le futur de votre entreprise.

Prévoyez d’avance le transfert de votre entreprise.

1. Préparez votre entreprise pour une transition harmonieuse et en douceur.
2. Planifiez les conséquences sur votre stratégie d’investissement et votre plan successoral actuel.
3. Envisagez les impacts d’ordre fiscal.

Optimiser ma stratégie financière

Votre nouveau départ est synonyme de changements autant au niveau personnel que financier. Définir vos besoins et ajuster votre plan financier vous permettra d’avoir un rythme de vie équilibré pour mieux en profiter.

Réévaluez votre plan en 3 étapes faciles :

1. Dressez une liste de vos projets et de vos priorités.
2. Prévoyez vos sources de revenus et vos dépenses en fonction de vos activités.
3. Révisez régulièrement votre plan financier avec votre conseiller afin de conserver des bonnes habitudes financières et éviter les mauvaises surprises.

Me protéger en cas d’inaptitude

La vie passe rapidement et nous ne pouvons pas toujours contrôler tout ce qui nous arrive. Personne n’est à l’abri d’un accident, d’une maladie ou d’une invalidité qui l’empêcherait d’assurer le suivi de ses placements ou simplement d’effectuer la gestion quotidienne de ses affaires.

Structurez votre plan avec votre conseiller!

1. Réfléchissez à qui vous souhaitez nommer comme mandataire.
2. Rencontrez un expert qui peut vous guider dans la préparation de votre mandat afin qu’il reflète réellement vos intentions – spécifiez l’étendue des pouvoirs accordés à votre mandataire.
3. Gardez un contrôle sur votre vie, malgré les imprévus.

Planifier mes dons

Vous avez travaillé toute votre vie et vous souhaitez donner au suivant. Votre empreinte sociale peut prendre plusieurs formes, dont celle de dons planifiés. Faire un don à des organismes de bienfaisance vous permet non seulement d’encourager une cause qui vous tient à cœur, mais peut également vous permettre de réduire votre facture fiscale.

Comment planifier mes dons?

1. Choisir un ou des organismes bénéficiaires.
2. Définir la stratégie de dons avec votre conseiller financier.
3. Établir un plan fiscal approprié afin de soutenir une cause sans pour autant pénaliser vos héritiers!

Préparer mon transfert intergénérationnel

Le transfert de son patrimoine à la prochaine génération est un sujet qui se discute et qui se planifie d’avance. Afin d’éviter les mauvaises surprises et pour que vos héritiers soient en mesure de bien gérer le patrimoine qu’ils obtiendront, cherchez une façon d’assurer un transfert dans l’harmonie basé sur vos valeurs familiales.

Comment prévoir votre transfert à la prochaine génération?

1. Travaillez en famille et établissez ce qui est important pour vous, comme un tout et individuellement.
2. Discutez des désaccords potentiels entourant vos valeurs et la distribution de vos avoirs.
3. Trouvez le moment approprié pour amorcer la discussion avec vos proches.